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資信調查:信用險新利器

2016-09-26 11:47 人氣:

   中國出口信用保險公司(以下簡稱“中國信保”)有關負責人在接受本報記者采訪時表示,我國出口企業可以大膽接下外貿訂單、放心“走出去”,其原因在于,中國信保在發揮“保險繩”作用的同時,實現了在國內就可以跟蹤到國外買家的整體財務狀況和信用等級等一系列重要監控項目,這為出口企業長期良性發展奠定了基礎,而且幫助出口企業開拓新市場、尋找新買家。

  據介紹,1月至10月份,中國信保向出口企業提供買家資信報告15.4萬多份,同比增長128.17%。為幫助企業應對金融危機,中國信保還專門成立了金融危機跟蹤研究機構,隨時向企業發布風險動態、行業風險等信息,同時加大了對企業海外應收賬款的跟蹤和定期排查力度。此外,中國信保借助遍布全球的資信調查渠道,為廣大出口企業及時調查海外進口商的資信狀況,提供專業的資信報告。

  保障長期可持續發展

  有不少出口企業提出:“金融危機中,發達國家不少企業和銀行倒閉或申請破產,這種情況下我們會申請調查買方的資信狀況。但是,等經濟形勢好轉,各國進出口量也逐漸恢復后,我們不會對國外買家的資信狀況產生顧慮,到那時資信調查也就沒有必要了。”

  對此中國信保的負責人認為,如果一個企業是以“長期可持續發展”為目標,那么上述想法就存在很大危險性。該負責人建議,對已建立貿易往來的長期客戶,出口企業必須重視對其進行數據采集和資信評估的工作,建立動態的客戶信用數據,隨時了解客戶最新變化,決不能單純依賴歷史經驗和過去生意往來中建立的“交情”來判斷買方未來的付款及時性。

  “國際貿易中客觀存在的多變性決定了買家情況的變化,以往合作過的客戶的資信狀況會隨著環境變化而變化。由于地理距離及信息資源的不對稱,國內企業無法及時、準確、全面地了解風險信號,必然會為貿易雙方未來合作埋下隱患。”這位負責人強調,出口企業必須了解買家最新財務和整體經營狀況,及時更新客戶的信用信息,這樣才能根據實際情況隨時做出正確的交易決策。

  開拓新市場尋找新買家

  浙江大學風險管理與社會保障系主任何文炯表示,中國信保通過資信調查網絡掌握了目前全世界大量的海外客戶的有效資源,這是一個“資源富礦”。誰先發現這座富礦,誰就會在對外貿易中先行一步。

  一家大型化工企業的老板認為,改變訂單環境最直接有效的辦法就是把出口信用險這樣一個現成工具利用起來——“這樣不僅可以保障風險,還可以利用信保在海外的資信調查渠道,幫助公司篩選客戶、尋找新訂單,使企業在新興市場搶先占得有利市場份額。”據介紹,這家公司就是利用信用保險的海外資信調查網絡,今年以來在傳統市場下滑的同時,發展了一大批新興市場客戶。該公司已經申請了45個新客戶的資信調查項目,其中35個通過了中國信保的風險評估,10個客戶已經與該公司建立了生意往來。

  一般來說,在與新客戶洽談初期,廣大出口企業往往對海外客戶了解不深。為提高談判效率,爭取有利的合作條件,擴大談判的成效,業內專家建議,對于新市場的重點客戶可以通過信用保險進行資信調查,全面真實地了解客戶經營實力和資信狀況,并進一步進行風險分析和評估,獲知并規避風險,為洽談提供決策依據。另一方面,目前我國的新興出口企業多為中小企業,這些企業知名度低,信用度不高,在市場上很難與國際大公司對話。借助信用保險和資信調查的服務,中小企業的信用狀況更容易得到市場的認知,從而使我國出口企業通過利用信用保險及其提供的資信服務促進自身信用等級的提高。




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